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合伙骗取“家装贷”近2千万,多名被告人被诉
2020年10月16日 16:04   来源:中新网菲律宾金沙国际游戏  

  中新网菲律宾金沙国际游戏新闻10月16日电(李姝徵 应梦轩贷款中介联合家装商城工作人员,替多名资信较差的贷款人虚构贷款用途,骗取“家装贷”近2千万元,导致银行损失600余万元。2020年9月17日,菲律宾金沙国际游戏市闵行区人民检察院以涉嫌骗取贷款罪对被告人周某某、马某、岳某、蒋某某4人提起公诉。

  “家装贷”系银行与家装商城合作的专门用于在家装商城内的消费贷款,贷款期限一年。贷款由消费者通过手机APP向银行申请,经商场工作人员验证后,由银行放款至家装商城,再经由商城转账给商户。

  2017年底,周某某了解到“家装贷”项目,他发现只要家装商城的商户愿意配合,就可以通过虚假消费实现贷款套现,而他与商户都可以从中获取一定好处。于是,周某某开始做“家装贷”中介,并搭识了闵行区家装商城负责“家装贷”项目的工作人员马某。两人一拍即合,并确定了各自收取佣金的比例,其中马某收取贷款金额的10%,周某某收取2%。之后两人分工合作,周某某负责招揽贷款人,马某及其部门负责人岳某则负责联系商户帮忙走账,并完成贷款申请验证。

  2018年3月,周某某主动联系正好缺钱的蒋某某,提出能为其办理贷款并获得同意。接着,周某某就以蒋某某的名义申请了2笔“家装贷”,分别为10万、13万。贷款通过审核后被放款至商场,再由商场转给商户,商户拿到贷款后扣除自己的那份返利,再把剩下的钱转到马某的账户内,以此完成走账。

  这笔钱到马某账户后,经周某某账户,最后蒋某某拿到两笔贷款共17万余元,均被其用于在老家盖房、归还欠款等。当时,蒋某某每月工资均被用于日常消费和还信用卡债,根本没钱还“家装贷”。

  之后,周某某、马某和岳某依葫芦画瓢,给多名资信较差的人申请“家装贷”。直到2018年底,银行审计时发现多笔贷款逾期,由此案发。

  被告人周某某到案后供认其犯罪事实,并称经其手办理的贷款都没有发生实际交易,每笔贷款的20%-30%作为佣金按比例分给自己、马某、岳某及商户。他称,贷款人之所以接受高额手续费的贷款,是因为他们资信很差,而且有大量债务待还,已经无法通过正常渠道申请贷款。但是经过他和马某的“帮忙”,这些贷款人就能申请到“家装贷”。但最后的还款则由贷款人自行解决。

  经查,被告人周某某、马某和岳某三人合伙共为200余名贷款人申请“家装贷”近2千万元,造成银行损失600余万元。被告人蒋某某在贷款到期后变更预留联系方式、逃避催收,至今拖欠贷款本金23万元。闵行区检察院审核认定,四名被告人的行为均涉嫌骗取贷款罪,依法将该案起诉至区法院。(完)

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编辑:李姝徵  

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